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Análise e Concessão de Crédito PF-PJ – Agronegócio

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Educação Executiva

Carga Horária

15 horas

Data

11, 12, 13, 14 e 18/11/2024

Horário

Das 19h00 às 22h00

Localização

Zoom (Live)

Valores

R$ 980,00

Período de Inscrição

08/11/24

Professor(a)

Antonio Massaharu Suenaga

Luiz Carlos Mondini

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Sobre o curso

PÚBLICO-ALVO:

Gestores financeiros e sócios de empresas, gerentes bancários do segmento jurídico (de empresas com e sem balanços), analistas de crédito, consultores, profissionais que necessitam saber analisar crédito para o agronegócio.  

OBJETIVO (S):

Compreender a dinâmica da análise e concessão de crédito e suas operações  para o Agronegócio (PF e PJ). Nos casos de PFs, analisar as principais informações do Imposto de renda e, das PJs – demonstrações financeiras das empresas do Agronegócio (com empresas da indústria de alimentos, saúde e alimentação animal) com a reclassificação dos balanços e balancetes de forma gerencial, apresentando os principais índices e suas interpretações, cálculo das principais métricas (EBIT, EBITDA, Geração de Caixa, Alavancagem, Retorno do PL contábil e gerencial diante de um custo de capital estabelecido), cálculo do ciclo operacional e financeiro e suas implicações e fluxo de caixa gerencial (Origens e Aplicações dos Recursos). Como calcular a NCG (Caixa Mínimo) e sua Variação numa empresa que não apresenta balanços e balancetes, através de informações contábeis gerenciais. Além disso, como calcular a necessidade de capital de giro (Caixa Mínimo), sua variação e geração de caixa, em empresa que não apresentam balanços e balancetes, através de informações contábeis gerenciais. Diante das informações e interpretações dos fatos, o cursista terá condições de apresentar uma decisão quanto a gestão e crédito da empresa em questão.

FORMAS DE PAGAMENTO:

  • Boleto à vista.
  • Boleto com cartão de crédito (Mastercard, Visa eElo ) em até 5 vezes.

Conteúdo

Módulo I – Comum a PF e PJ

  1. Oferta de Crédito no Brasil x Outros Países;
  2. Análise de Crédito: Análise e Importância;
  3. Definição de Agronegócio;
  4. Cenário do Agronegócio no Brasil;
  5. Composição da Cadeia Produtiva;
  6. Setores Mais Relevantes;
  7. Riscos e Variáveis na Concessão de Crédito;
  8. Garantias Usuais e Riscos Envolvidos.

  Módulo II – Crédito Pessoa Física

  1. Documentos Essenciais para análise;
  2. Análise de Crédito Pessoa Física – Produtor Rural (Ferramentas e Métodos);
  3. Práticas e Características dos Modus Operandi;
  4. Avaliação e Importância das Informações Patrimoniais;
  5. Exercícios de fixação;

Modulo III – Crédito Pessoa Jurídica

  1. Documentos Essenciais para análise;
  2. Práticas e Características dos Modus Operandi;
  3. Interpretação dos Demonstrativos Financeiros, com reclassificação, (empresas com balanços e sem balanços), com empresas da indústria de alimentos, saúde e alimentação animal; Cases/Exercícios;
  4. Margem de Contribuição e Ponto de Equilíbrio de uma empresa;
  5. Exercícios de fixação;

Aula à distância, em tempo real, por meio de videoconferência realizada com ferramenta Zoom Meetings (https://zoom.us/).

Aulas expositivas, discussão e resolução de exemplos práticos reais com base em informações cadastrais e financeiras de PF/PJ.

Não haverá avaliação de conteúdo. É necessário estar presente, no mínimo, em 75% das aulas.

OBSERVAÇÃO: conhecimento básico de contabilidade.

Obs: iremos disponibilizar o material de apoio, o certificado de conclusão do curso, as aulas serão gravadas e ficarão para consultas no site da FECAP por 90 dias após o término do curso.

Sobre o professor

  • Instrutor da FEBRABAN / Infi, COOP 2050, ABBC, do Banco Santander e da SERASA Experian.
  • Mestre em finanças pela PUC, administrador de empresas pela USP.
  • Mentor de crédito e cobrança na Peak Invest e na Dinie Crédito.
  • Experiência mais de 43 anos, como executivo de crédito PF e PJ, professor e consultor.
  • Atuou como Diretor de Crédito do Unibanco e Superintendente de Crédito do Itaú.
  • Professor de Pós graduação da FECAP, Universidade São Judas.
  • Atuou em treinamentos realizados pela FEBRABAN / Infi (BANPARÁ, BASA, CREDINFAR, SINFAC – SP, Banco GMAC), Serasa, ACREFI, ABBC.
  • Ministrou cursos In – Company na XP Investimentos, Cyrela/CASHME, Santander, Itaú Unibanco, ViaInvest Serviços Financeiros, Basf , Banco Votorantim, BIC Banco, SICOOB / SESCOOP (Cooperativas de Crédito), UNICRED, CYRELA, MUTEKI, FOMENTO PARANÁ

Parceiro(a)

Prof. Me. Antonio Massaharu Suenaga

Linkedin

Sobre o professor

  • Instrutor da FEBRABAN / Infi, ABBC, FECAP CORP, SICOOBs, etc
  • Mestre em Controladoria e Contabilidade Estratégica pela Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado – FECAP.
  • Formação em Ciências Econômicas e Ciências Contábeis pela Universidade São Judas Tadeu.
  • Mentor de crédito na Dinie.
  • Atuou como Superintende de Crédito no Banco Bilbao Vizcaia Brasil;
  • Professor de Pós-Graduação pela FECAP, nas disciplinas: Finanças Corporativas; Administração/Gestão do Capital de Giro e Análise Financeira para Tomadas de Decisões e Concessões de Créditos;
  • Ministrou cursos In – Company, , Itaú Unibanco, SICOOB / SESCOOP (Cooperativas de Crédito), CYRELA.
  • Trabalhou mais de 30 anos na Área de Crédito para PJ e PF em grandes instituições financeiras, em todos os setores da economia.
  • Mais de 31 anos de experiência na Área Acadêmica, lecionando para colégios técnicos, graduações (Contábeis, Administração e Economia), Pós-Graduação (Finanças) e cursos de Análise de Crédito para várias empresas.

Prof. Me. Luiz Carlos Mondini

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