Análise Econômico-Financeira Para Gestão e Decisão em Crédito – PJ

Carga Horária: 12h

Data: 9, 11, 16 e 18 de junho 2020 - Terças e Quintas-Feiras

Horários: das 9h às 12h- On-line

Valor: R$ 620,00

Período de Inscrição: Até 8 de junho 2020

Prof. Luiz Carlos Mondini

Sobre o curso

OBJETIVO(S):

Compreender a dinâmica das demonstrações financeiras da empresa com a reclassificação dos balanços e balancetes de forma gerencial, apresentando os principais índices e suas interpretações, cálculo das principais métricas (EBIT, EBITDA, Geração de Caixa, Alavancagem, Retorno do PL contábil e gerencial diante de um custo de capital estabelecido), cálculo do ciclo operacional e financeiro e suas implicações e fluxo de caixa gerencial (Origens e Aplicações dos Recursos).

Como calcular a NCG (Caixa Mínimo) e sua Variação numa empresa que não apresenta balanços e balancetes, através de informações contábeis gerenciais.

Como calcular a Margem de Contribuição e Ponto de Equilibro de uma empresa, seja ela pequena, média ou grande empresa.

Diferenciação entre Lucro x Fluxo de caixa.

Política de crédito: Avaliação e classificação do risco de crédito.

CONTEÚDO PROGRAMÁTICO:

Análise Financeira com Balanços:

  • Noções de Ativo/Passivo/Dem. Resultados e Dem. Fluxo Caixa;
  • Transformação do balanço contábil em gerencial (Reclassificação em planilha excel)/Consolidado por soma;
  • Obtenção dos principais índices para gestão/crédito das empresas: Evolução das Vendas, Margens Operacionais, Ebit/Ebitda ou Ebitda Ajustado, Rentabilidade Patrimonial Contábil e Gerencial, Cap.Terceiros sobre Passivo Total, End.Bancário sobre Cap. Terceiros, Índice de Liquidez Corrente, Imobilização do Capital Próprio, Índice de Rotatividade, Cálculo da NCG e sua Variação, Geração de Recursos, Capital de Giro Próprio e elaboração do Fluxo de Caixa (Origens e aplicações dos recursos), bem como as implicações e interpretações dos índices acima.
  • Verificar onde a empresa vem captando e aplicando os recursos (Fluxo de Caixa Gerencial – Fluxo das origens e aplicações dos recursos);
  • Elaborar relatório de conclusão para tomada de decisão/gestão;
  • Cases em aderência ao assunto abordado.

Análise Financeira sem Balanços (Para Micro, Pequenas e Médias empresas):

  • Cálculo da NCG (Caixa mínimo) e sua Variação através do giro de caixa;
  • Relação Faturamento x fluxo de caixa x Dívida Bacen;
  • Planilha de cálculo da NCG e sua variação (Necessidade de capital de giro);
  • Cases em aderência ao assunto abordado.

Margem de Contribuição e Ponto de Equilíbrio de uma empresa.

  • Planilha de cálculo de quanto a empresa precisa vender/faturar para ficar no ponto de equilíbrio e/ou ainda obter lucro;
  • Cases em aderência ao assunto abordado.

Diferença entre Lucro e Fluxo de Caixa.

  • Módulo prático – resolução de exercícios.

Política de crédito: Avaliação e classificação do risco de crédito.

  • Módulo prático – resolução de exercícios.

METODOLOGIA – ESTRATÉGIA DE ENSINO:

Aulas expositivas, discussão e resolução de exemplos práticos reais com base em relatórios financeiros de empresas com e sem balanços/balancetes.

AVALIAÇÃO PARA CERTIFICAÇÃO: Não haverá avaliação de conteúdo. É necessário estar presente, no mínimo, em 70% das aulas.

OBSERVAÇÃO: os participantes deverão ter acesso ao Excel para desenvolvimento das atividades.

FORMAS DE PAGAMENTO:

– Boleto à vista.
– Boleto com cartão de crédito (Mastercard, Visa, Elo e American Express) em até 5 vezes.
OBS: empresas parceiras, alunos e ex-alunos tem 10% de desconto sobre o valor do curso.

Sobre o professor

Mestre em Controladoria e Contabilidade Estratégica pelo Centro Universitário Álvares Penteado – FECAP.  Graduação em Ciências Econômicas e Ciências Contábeis.

Atuou durante 38 anos em Instituições Financeiras de grande porte. Destes, 30 anos na Área de Crédito PJ/PF, ocupando cargos de Analista de Crédito, Gerente/Coordenador de Crédito e Superintendente de Crédito.

Neste período ministrou inúmeros cursos de Análise/Concessão de Crédito PJ/PF para os colaboradores das Instituições Financeiras.

Possui conhecimentos sólidos na aplicabilidade de temas direcionados para finanças/contabilidade com experiência comprovada ao longo dos últimos 28 anos, iniciando em colégios técnicos, graduação e Pós-Graduação, em diversas disciplinas de Finanças.

Luiz Carlos Mondini

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