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Análise Econômico-Financeira para Concessão de Crédito PJ

Carga Horária: 15 horas

Data: 3, 4, 5, 8 e 9/11

Horários: Online - 19 às 22 hs

Valor: R$ 980,00

Período de Inscrição: até 29/10/2021

Prof. MS Luiz Carlos Mondini & MS Antonio Massaharu Suenaga

Sobre o curso

PÚBLICO-ALVO:

Gestores financeiros e sócios de empresas, gerentes bancários do segmento pessoa jurídica, analistas de crédito, consultores, profissionais que necessitam saber se a empresa está gerando lucro operacional, qual o seu ponto de equilíbrio, as diferenças entre lucro x fluxo de caixa e ainda uma visão de política de crédito.

 

OBJETIVOS:

Compreender a dinâmica das demonstrações financeiras da empresa com balanços e balancetes em planilha excel para melhor interpretação dos principais índices e cálculos das principais métricas (EBIT, EBITDA, Geração de Caixa, Alavancagem, Retorno do PL contábil e gerencial diante de um custo de capital estabelecido), cálculo do ciclo operacional e financeiro e suas implicações e fluxo de caixa gerencial (Origens e Aplicações dos Recursos). Como calcular a NCG (Caixa Mínimo) e sua Variação numa empresa que não apresenta balanços e balancetes, através de informações contábeis gerenciais, e conseguindo verificar ser u ponto de equilíbrio.

Diante das informações e interpretações dos fatos, o cursista terá condições de apresentar uma decisão quanto a gestão e crédito da empresa em questão.

 

1. Conteúdo Programático

Análise Financeira com Balanços:

· Noções de Ativo/Passivo/Dem. Resultados e Dem. Fluxo Caixa;

· Transformação do balanço contábil em gerencial (Reclassificação em planilha excel)/Consolidado por soma;

· Obtenção dos principais índices para gestão/crédito das empresas: Evolução das Vendas, Margens Operacionais, Ebit/Ebitda ou Ebitda Ajustado, Rentabilidade Patrimonial Contábil e Gerencial, Cap.Terceiros sobre Passivo Total, End.Bancário sobre Cap. Terceiros, Índice de Liquidez Corrente, Imobilização do Capital Próprio, Índice de Rotatividade, Cálculo da NCG e sua Variação, Geração de Recursos, Capital de Giro Próprio e elaboração do Fluxo de Caixa (Origens e aplicações dos recursos), bem como as implicações e interpretações dos índices acima.

· Verificar onde a empresa vem captando e aplicando os recursos (Fluxo de Caixa Gerencial – Fluxo das origens e aplicações dos recursos);

· Elaborar relatório de conclusão para tomada de decisão/gestão;

· Cases em aderência ao assunto abordado.

Análise Financeira sem Balanços (Para Micro, Pequenas e Médias empresas):

· Cálculo da NCG (Caixa mínimo) e sua Variação através do giro de caixa;

· Relação Faturamento x fluxo de caixa x Dívidas ( Bacen);

· Planilha de cálculo da NCG e sua variação (Necessidade de capital de giro);

· Cases em aderência ao assunto abordado.

Margem de Contribuição e Ponto de Equilíbrio de uma empresa.

· Planilha de cálculo de quanto a empresa precisa vender/faturar para ficar no ponto de equilíbrio e/ou ainda obter lucro;

· Cases em aderência ao assunto abordado.

Diferença entre Lucro e Fluxo de Caixa.

· Módulo prático – resolução de exercícios.

Política de crédito: Avaliação e classificação do risco de crédito.

· Módulo prático – resolução de exercícios.

METODOLOGIA – ESTRATÉGIA DE ENSINO:

Aulas expositivas, discussão e resolução de exemplos práticos reais com base em relatórios financeiros de empresas com e sem balanços/balancetes.

AVALIAÇÃO PARA CERTIFICAÇÃO: Não haverá avaliação de conteúdo. É necessário estar presente, no mínimo, em 70% das aulas.

Sobre o professor

CURRICULO RESUMIDO DOS PROFESSORES:

 

Linkedin – https://www.linkedin.com/in/luiz-carlos-mondini-2b79329a/

 Prof. MS Luiz Carlos Mondini

 

  • Instrutor da FEBRABAN / Infi, ABBC, FECAP CORP, SICOOBs, etc
  • Mestre em Controladoria e Contabilidade Estratégica pela Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado – FECAP.
  • Formação em Ciências Econômicas e Ciências Contábeis pela Universidade São Judas Tadeu.
  • Mentor de crédito na Dinie.
  • Atuou como Superintende de Crédito no Banco Bilbao Vizcaia Brasil;
  • Professor de Pós-Graduação pela FECAP, nas disciplinas: Finanças Corporativas; Administração/Gestão do Capital de Giro e Análise Financeira para Tomadas de Decisões e Concessões de Créditos;
  • Ministrou cursos In – Company, , Itaú Unibanco, SICOOB / SESCOOP (Cooperativas de Crédito), CYRELA.
  • Trabalhou mais de 30 anos na Área de Crédito para PJ e PF em grandes instituições financeiras, em todos os setores da economia.
  • Mais de 31 anos de experiência na Área Acadêmica, lecionando para colégios técnicos, graduações (Contábeis, Administração e Economia), Pós-Graduação (Finanças) e cursos de Análise de Crédito para várias empresas.

Professor Parceiro: Prof. MS Antonio Massaharu Suenaga

 Linkedin: – https://www.linkedin.com/in/antonio-suenaga-aa347b23/

 

  • Instrutor da FEBRABAN / Infi, COOP 2050, ABBC, do Banco Santander e da SERASA Experian.
  • Mestre em finanças pela PUC, administrador de empresas pela USP.
  • Mentor de crédito e cobrança na Peak Invest e na Dinie Crédito.
  • Experiência mais de 43 anos, como executivo de crédito PF e PJ, professor e consultor.
  • Atuou como Diretor de Crédito do Unibanco e Superintendente de Crédito do Itaú.
  • Professor de Pós graduação da FECAP, Universidade São Judas.
  • Atuou em treinamentos realizados pela FEBRABAN / Infi (BANPARÁ, BASA, CREDINFAR, SINFAC – SP, Banco GMAC), Serasa, ACREFI, ABBC.
  • Ministrou cursos In – Company na XP Investimentos, Cyrela/CASHME, Santander, Itaú Unibanco, ViaInvest Serviços Financeiros, Basf , Banco Votorantim, BIC Banco, SICOOB / SESCOOP (Cooperativas de Crédito), UNICRED, CYRELA, MUTEKI, FOMENTO PARANÁ

 

MS Luiz Carlos Mondini & MS Antonio Massaharu Suenaga

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