fbpx

ANÁLISE ECONÔMICO-FINANCEIRA PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO PJ

Com ou sem balanço

Carga Horária: 12 horas

Data: 07, 14, 21, 28/08/2021

Horários: Aos sábados - Online - Das 09h00 às 12h00

Valor: R$ 980,00

Período de Inscrição: até 05/08/2021

Prof. Luiz Carlos Mondini

Sobre o curso

PÚBLICO-ALVO:

Gestores financeiros e sócios de empresas, gerentes bancários do segmento pessoa jurídica, analistas de crédito, consultores, profissionais que necessitam saber se a empresa está gerando lucro operacional, qual o seu ponto de equilíbrio, as diferenças entre lucro x fluxo de caixa e ainda uma visão de política de crédito.

 

OBJETIVOS:

Compreender a dinâmica das demonstrações financeiras da empresa com balanços e balancetes em planilha excel para melhor interpretação dos principais índices e cálculos das principais métricas (EBIT, EBITDA, Geração de Caixa, Alavancagem, Retorno do PL contábil e gerencial diante de um custo de capital estabelecido), cálculo do ciclo operacional e financeiro e suas implicações e fluxo de caixa gerencial (Origens e Aplicações dos Recursos). Como calcular a NCG (Caixa Mínimo) e sua Variação numa empresa que não apresenta balanços e balancetes, através de informações contábeis gerenciais, e conseguindo verificar ser u ponto de equilíbrio.

Diante das informações e interpretações dos fatos, o cursista terá condições de apresentar uma decisão quanto a gestão e crédito da empresa em questão.

 

1. Conteúdo Programático

Análise Financeira com Balanços:

· Noções de Ativo/Passivo/Dem. Resultados e Dem. Fluxo Caixa;

· Transformação do balanço contábil em gerencial (Reclassificação em planilha excel)/Consolidado por soma;

· Obtenção dos principais índices para gestão/crédito das empresas: Evolução das Vendas, Margens Operacionais, Ebit/Ebitda ou Ebitda Ajustado, Rentabilidade Patrimonial Contábil e Gerencial, Cap.Terceiros sobre Passivo Total, End.Bancário sobre Cap. Terceiros, Índice de Liquidez Corrente, Imobilização do Capital Próprio, Índice de Rotatividade, Cálculo da NCG e sua Variação, Geração de Recursos, Capital de Giro Próprio e elaboração do Fluxo de Caixa (Origens e aplicações dos recursos), bem como as implicações e interpretações dos índices acima.

· Verificar onde a empresa vem captando e aplicando os recursos (Fluxo de Caixa Gerencial – Fluxo das origens e aplicações dos recursos);

· Elaborar relatório de conclusão para tomada de decisão/gestão;

· Cases em aderência ao assunto abordado.

Análise Financeira sem Balanços (Para Micro, Pequenas e Médias empresas):

· Cálculo da NCG (Caixa mínimo) e sua Variação através do giro de caixa;

· Relação Faturamento x fluxo de caixa x Dívidas ( Bacen);

· Planilha de cálculo da NCG e sua variação (Necessidade de capital de giro);

· Cases em aderência ao assunto abordado.

Margem de Contribuição e Ponto de Equilíbrio de uma empresa.

· Planilha de cálculo de quanto a empresa precisa vender/faturar para ficar no ponto de equilíbrio e/ou ainda obter lucro;

· Cases em aderência ao assunto abordado.

Diferença entre Lucro e Fluxo de Caixa.

· Módulo prático – resolução de exercícios.

Política de crédito: Avaliação e classificação do risco de crédito.

· Módulo prático – resolução de exercícios.

METODOLOGIA – ESTRATÉGIA DE ENSINO:

Aulas expositivas, discussão e resolução de exemplos práticos reais com base em relatórios financeiros de empresas com e sem balanços/balancetes.

AVALIAÇÃO PARA CERTIFICAÇÃO: Não haverá avaliação de conteúdo. É necessário estar presente, no mínimo, em 70% das aulas.

Sobre o professor

  • Mestre em Controladoria e Contabilidade Estratégica pela Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado – FECAP.
  • Formação em Ciências Econômicas e Ciências Contábeis pela Universidade São Judas Tadeu.
  • Instrutor da FEBRABAN / Infi, FECAP CORP, ABBC, SICOOBs, etc.
  • Mentor de crédito e cobrança na Dinie Crédito.
  • Professor de Pós-Graduação pela FECAP, nas disciplinas: Finanças Corporativas, Administração/Gestão do Capital de Giro e Análise Financeira para Tomadas de Decisões e Concessões de Créditos.
  • Propagador de mais de 100 cursos para Instituições Bancárias em Análise Financeira de Balanços para Tomadas de Decisões nas Concessões de Crédito e para Gestão das Empresas.
  • Trabalhou 30 anos na Área de Crédito para PJ e PF em grandes instituições financeiras, totalizando 38 anos de atividade bancária.
  • 31 anos de experiência na Área Acadêmica, lecionando para colégios técnicos, graduações (Contábeis, Administração e Economia), Pós-Graduação (Finanças) e cursos de Análise de Crédito em várias empresas.

Luiz Carlos Mondini

Compartilhe :

Receba tudo que rola no universo FECAP?

Ou

0