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Análise de Crédito (Pequenos Negócios)

Carga Horária: 6h

Data: 05 e 07 de agosto de 2020 - Quarta e Sexta-Feira

Horários: Das 9h às 12h - Online

Valor: R$ 450,00

Período de Inscrição: Até 31 de julho de 2020

Prof. Luiz Carlos Mondini

Sobre o curso

 PÚBLICO-ALVO:

Gestores financeiros e sócios de empresas, gerentes bancários do segmento pessoa física e jurídica (Pequenos Negócios), analistas de crédito, consultores, profissionais que necessitam saber se a empresa está gerando lucro operacional, qual o seu ponto de equilíbrio.

 OBJETIVO(S):

Compreender a dinâmica da análise de crédito pessoas físicas e pequenas empresas, Ponto de equilíbrio, cálculo do ciclo operacional e financeiro, fluxo de caixa gerencial e suas implicações.

Como calcular e Ponto de Equilibro de uma empresa

Como calcular a NCG (Caixa Mínimo) e sua Variação numa empresa que não apresenta balanços e balancetes (Small), através de informações contábeis gerenciais.

CONTEÚDO PROGRAMÁTICO:

  • A oferta de crédito no Brasil.
  • Análise de crédito: Definição e Importância.
  • Os 6 “CS” para PF/PJ- (Pequenos Negócios)
  • Modelos/sistemas de análise e aspectos gerais do crédito (PF/PJ – Scoring e Manual).
  • Cases de aderência ao assunto abordado;
  • Ponto de Equilíbrio de uma empresa (Análise Manual);
  • Cases de aderência ao assunto abordado;
  • Cálculo da NCG (Caixa mínimo) e sua Variação através do giro de caixa;
  • Relação Faturamento x fluxo de caixa;
  • Planilha de cálculo da NCG e sua variação (Necessidade de capital de giro);
  • Fluxo de caixa necessário para suprir necessidade de giro em cada período (NCG);
  • Cases em aderência ao assunto abordado.
  • Tipos de garantias
  • O processo de análise: Entrevista, Cadastros, Relatórios, Análise de restritivos, A proposta de crédito, Análise de crédito.
  • O processo de decisão e as políticas de crédito.
  • Limites e alçadas: O comitê.
  • O processo de concessão.
  • Contratos, pedidos e formalização das garantias.
  • O acompanhamento pós – crédito.
  • Histórico do relacionamento do cliente.
  • Gestão de riscos: Conceito de riscos, Importância, Risco de mercado, Risco país, Risco de liquidez, Risco de crédito, Controles internos.
  • Como Administrar o Risco da Entidade x o Risco do Tomador.

Forma de funcionamento: aula à distância, em tempo real, por meio de videoconferência realizada com ferramenta Zoom Meetings (https://zoom.us/).

METODOLOGIA – ESTRATÉGIA DE ENSINO:

Aulas expositivas, discussão e resolução de exemplos práticos reais com base em informações cadastrais e financeiros de PF e PJs Small.

 AVALIAÇÃO PARA CERTIFICAÇÃO: Não haverá avaliação de conteúdo. É necessário estar presente, no mínimo, em 70% das aulas.

FORMAS DE PAGAMENTO:

– Boleto à vista.
– Boleto com cartão de crédito (Mastercard, Visa, Elo e American Express) em até 5 vezes.
OBS: empresas parceiras, alunos e ex-alunos tem 10% de desconto sobre o valor do curso.

 

Sobre o professor

Mestre em Controladoria e Contabilidade Estratégica pelo Centro Universitário Álvares Penteado – FECAP.  Graduação em Ciências Econômicas e Ciências Contábeis.

Atuou durante 38 anos em Instituições Financeiras de grande porte. Destes, 30 anos na Área de Crédito PJ/PF, ocupando cargos de Analista de Crédito, Gerente/Coordenador de Crédito e Superintendente de Crédito.

Neste período ministrou inúmeros cursos de Análise/Concessão de Crédito PJ/PF para os colaboradores das Instituições Financeiras.

Possui conhecimentos sólidos na aplicabilidade de temas direcionados para finanças/contabilidade com experiência comprovada ao longo dos últimos 28 anos, iniciando em colégios técnicos, graduação e Pós-Graduação, em diversas disciplinas de Finanças.

Luiz Carlos Mondini

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